Banxware Sofortfinanzierung steht für die schnellste und unkomplizierteste Art für Unternehmen, eine Finanzierung bis 250.000 € zu beantragen. In nur 24 Stunden zur Finanzierung ist das Versprechen, an dem wir uns täglich messen. Mit der Sofortfinanzierung für die Branchen E-Commerce und Gastronomie sind wir 2022 gestartet. Neben dem Blick aufs Geschäftskonto nutzen wir für diese Branchen auch den Blick auf Online- und Kartenumsätze, sei es über Amazon, Shopify, eBay oder andere. Mit wenigen Klicks sind die Umsatzkanäle verbunden und geben Auskunft über die Kreditwürdigkeit dieser Unternehmen, auch wenn sie sehr jung oder klein sind.

Nun gibt es mehr als 3 Millionen kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) in Deutschland, von Agenturen und Dienstleistern über Handwerk bis hin zu produzierendem Gewerbe. Diese Unternehmen sind ein wichtiger Wachstumssektor, aber auch sehr unterschiedlich, und die verfügbaren Daten für KMU sind begrenzt. Das kann die Bonitätsbeurteilung in diesem Umfeld schwierig machen. Diese Vielfalt und Einzigartigkeit der KMU zu verstehen, ist der Schlüssel zur erfolgreichen Finanzierung. Deshalb haben wir unseren Kunden und Kundinnen zugehört und unser Produkt verbessert, um eine Sofortfinanzierung für alle Branchen zu schaffen. Diese Weiterentwicklung stellt sicher, dass wir den Bedürfnissen aller KMU gerecht werden können.

Fortschritte im Bereich Risk und Underwriting

In den letzten Monaten hat unser Risk Analytics Team unsere Underwriting- und Entscheidungsprozesse wesentlich weiterentwickelt. Wir haben die traditionellen Methoden hinter uns gelassen und uns eine fortschrittliche, quantitative Herangehensweise entschieden, die auf Künstlicher Intelligenz (KI) basiert. Historisch gesehen hat die Kreditvergabe stark auf subjektive Einschätzungen und manuelle Bewertungen gesetzt, die oft nicht die Präzision und Skalierbarkeit boten, die in der heutigen schnelllebigen Finanzwelt erforderlich sind. Durch die Integration fortschrittlicher KI-Algorithmen haben wir Modelle entwickelt, die große Datensätze mit höherer Genauigkeit analysieren und tiefere Einblicke in potenzielle Risiken und Chancen bieten. Dieser Übergang verbessert nicht nur unsere Fähigkeit, datengetriebene Entscheidungen zu treffen, sondern positioniert uns auch an der Spitze der Innovation in der Finanzindustrie.

Differenzierte Bewertung von KMUs

Ein kritischer Bereich, in dem dieser neue Ansatz besonders hervortritt, ist die Bewertung von KMUs. Klassische Finanzinstitute neigen dazu, KMUs falsch einzuschätzen, indem sie sich auf oberflächliche Indikatoren wie das Alter des Unternehmens konzentrieren, was junge, dynamische Unternehmen zu Unrecht als risikoreich einstufen kann. Unsere KI-gestützten Modelle gehen jedoch viel tiefer und analysieren Finanzberichte, Markttrends und sogar Medienmeinungen, um ein nuancierteres Risikoprofil zu erstellen. Diese gründliche Analyse ermöglicht es uns, vielversprechende KMUs zu identifizieren, die von traditionellen Kriterien möglicherweise übersehen würden, und unterstützt somit das Wachstum dynamischer, aufstrebender Unternehmen, die für die wirtschaftliche Entwicklung unerlässlich sind.

Überwindung traditioneller Denkmuster

Unser Ansatz stellt auch die herkömmliche Weisheit infrage, die oft zur Unterschätzung von KMUs führt. Durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz können wir subtile, aber bedeutende Indikatoren der finanziellen Gesundheit und des Potenzials eines Unternehmens aufdecken, wie beispielsweise die Konsistenz der Einnahmen, das Zahlungsverhalten und unternehmensspezifische Merkmale. Diese Faktoren bieten eine reichhaltigere, umfassendere Sicht auf die Lebensfähigkeit und Zukunftsaussichten eines Unternehmens. Dadurch reduzieren wir nicht nur unser Risiko, sondern fördern auch ein inklusives Finanzökosystem, in dem innovative und ehrgeizige KMUs gedeihen können. Diese zukunftsorientierte Methodik unterstreicht unser Engagement, modernste Technologie zu nutzen, um bessere Ergebnisse für unsere Kunden und die breitere Gemeinschaft zu erzielen.

Vielfältige KMU in Deutschland unterstützen

Mit der Erweiterung unserer Sofortfinanzierung auf alle Branchen setzen wir ein starkes Zeichen für die Unterstützung der vielfältigen und einzigartigen KMUs in Deutschland. Unser fortschrittlicher Ansatz im Bereich Risk und Underwriting stellt sicher, dass wir auch weiterhin die schnellste und unkomplizierteste Art der Finanzierung anbieten können, die den spezifischen Bedürfnissen jedes Unternehmens gerecht wird.

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